"; document.write(str); document.close(); }
  您所在的位置首頁 > 正文
區塊鏈相關法律監管政策及法律服務方向
發布日期: 2018-10-9    作者: 丁國昌    來源: 陜西永嘉信律師事務所
  區塊鏈相關法律監管政策及法律服務方向
 
 
  近年來,針對區塊鏈技術的投資、應用與運營成為國內外IT業、金融業等行業的重點發展方向。但縱觀國內外針對區塊鏈行業的法律法規和監管政策暫未形成明確的規制體系,發展過程中存在這各種各樣的法律風險與問題。因此,結合區塊鏈行業發展的新趨勢,針對國內外區塊鏈規制體系,梳理區塊鏈行業的法律問題及相關法律服務方向顯得極為必要。
 
  一、區塊鏈的定義與應用
 
  (一)區塊鏈定義
 
  根據我國工業和信息化部發布的《中國區塊鏈技術和應用發展白皮書(2016)》中的定義,區塊鏈是指分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術在互聯網時代的創新應用模式。
 
  區塊鏈本質上是一種去中心化的分布式賬本數據庫,是一串使用密碼學相關聯所產生的數據塊。它記錄了網際間所有的交易信息,隨時更新,讓每個用戶可以通過合法的手段從中讀取信息,寫入信息。但又有一套特殊的機制,防止以往的數據被篡改。當有加密交易產生時,網絡中有強大運算能力的礦工(Miner)就開始利用算法解密驗證交易,創造出新的區塊來記錄最新的交易;新的區塊按照時間順序線性地被補充到原有的區塊鏈末端,這個賬本就會不停地增長和延長。通過復雜的公共鑰匙和私人鑰匙的設置,區塊鏈網絡將整個網絡的所有交易的賬本實時廣播,實時將交易記錄分發到每一個客戶端,從而有效防止以往的數據被篡改,同時可保證每個人只能對自己的賬目信息進行修改。
 
  區塊鏈解構了信任代理(中介)存在的必要性,提供了點對點直接交互的可能,具有去中心化、公開性和不具名性的特征。正是由于這些特質,區塊鏈技術很快沖破實驗室進入市場廣泛應用,甚至被認為是繼大型機、個人電腦、互聯網之后計算模式的顛覆式創新,很可能在全球范圍引起一場新的技術革新和產業變革。當前,聯合國、國際貨幣基金組織,以及美國、英國、日本等國家對區塊鏈的發展均給予高度關注,積極探索推動區塊鏈的應用。
 
  根據區塊鏈技術的應用領域和發展階段,區塊鏈的應用分類主要有三種:
 
  1、區塊鏈1.0應用
 
  區塊鏈1.0應用主要以數字貨幣,用可編程的貨幣,使價值在互聯網中的直接交易變成可能。即現在典型存在的代幣交易和代幣融資。
 
  2、區塊鏈2.0應用
 
  區塊鏈2.0應用泛指除數字貨幣以外的其他區塊鏈運營的金融領域。受數字貨幣發展的印象,應用范圍擴展到其他金融領域,將“智能合約”嵌入到區塊鏈體系中,形成可以編程的金融,從簡單的支付向后端的資產、信用、股票、私募等領域環節擴展。其所涉及的業務領域有:
 
  I.金融市場關鍵基礎設施領域
 
  (1)數字票據
 
  (2)資產數字化
 
  (3)征信
 
  II.金融業務領域
 
  (1)證券領域
 
  (2)保險領域
 
  (3)供應鏈金融
 
  (4)P2P領域等等
 
  (二)區塊鏈3.0應用
 
  區塊鏈3.0應用主要指區塊鏈技術在金融領域之外的整個社會體系中的運用。“去中心化”功能及“數據防偽”功能將在更多領域獲得重視,區塊鏈將走出金融范疇,對公證、仲裁、物流、醫務、鑒證、物聯網和電子商務、能源、移動營銷、政府財務監管等等領域產生深遠影響。
 
  現今階段,區塊鏈技術的發展主要集中在數字貨幣領域,即區塊鏈1.0階段,該階段的技術基礎是已普遍實現的互聯網支付系統。作為深層次的區塊鏈的應用區塊鏈2.0及3.0,其技術和組織基礎是智能合約(Smart Contract)及去中心化自治組織(DAOs)、去中心化自治企業(DACs)以及去中心化自治社會(DAS)。這些技術和組織基礎仍在發展過程中,同時面臨著較大的法律和監管沖突。
 
  二、區塊鏈應用中的法律問題
 
  在上述區塊鏈應用的發展中,法律問題也隨之產生。現今區塊鏈技術應用法律問題產生的根源在于該行業的業態還在發展之中,業態領域與內容未能明確,因此導致極大的不確定性。這種不確定性導致了諸多法律問題,典型的問題為:
 
  (一)技術漏洞導致的法律風險
 
  盡管區塊鏈技術本身解決的就是人們在日常交易中的公信和安全問題,成熟的區塊鏈技術能夠最大程度地保證交易公信力和交易安全。
 
  但由于區塊鏈技術仍處于發展階段,在現階段仍存在較多的技術風險,如交易被篡改,秘鑰丟失等風險。如2017年6月17日,基于太坊構建的區塊鏈而搭建的The Dao智能合約遭遇黑客攻擊,黑客利用函數的遞歸將籌集的公眾款項調用轉向以太坊搭建的區塊鏈下的一個子合約,從而卷走了約三百萬以太幣。這些技術上不完善的風險從而導致相關法律賠償問題的出現。
 
  (二)技術特征本身對于現有法律規范的沖擊
 
  如前所述,區塊鏈具有中心化、公開性和不具名性的特征,這些特征保證了區塊鏈保證交易公信力和交易安全。然而,這些技術特征卻與現今的法律規范體系存在較大的沖突。
 
  第一,去中心化的特征導致多種與現今法律規范的沖突。首先是,爭議解決法律適用和管轄的問題。在區塊鏈構建的交易體系中,如數字貨幣交易,交易信息的計算及存儲具有去中心化的特征。與傳統的由特定金融中介機構控制交易流程及信息相區別,去中心化的交易跨越了組織、國家邊界甚至司法邊界,將交易數據與相關應用部署在區塊鏈中的各節點上。
 
  但是這一特征必然帶來與區塊鏈相關的法律適用和管轄問題。就各國法律而言,合同法和所有權法的原則因國別的不同而不同,因此確認合適的爭議解決法律和管轄至關重要。在傳統銀行交易中,一旦銀行有過錯,無論交易方式,銀行毫無疑問須承擔責任。而在去中心化的環境中,選擇合適的法律則變得很難。
 
  其次,區塊鏈去中心化不僅僅是指針對區塊鏈企業的服務方式,也針對區塊鏈的運用主體而言。區塊鏈的深層次2.0和3.0的應用是建立在以太坊技術的智能合約的基礎上的,智能合約同時是以信息化方式傳播、驗證或執行合同的計算機協議。而智能合約的發展的結構基礎是DAOs或DACs。
 
  通常一家公司,不是以私人所有就是以股份制的形式存在,登記注冊于中心化的政府機構。中心化的董事會成員聚集在總部就是一個現實中的場所,運營管理這家公司的所有事物。這家公司的組織架構是至上而下等級明確的,一個首席執行官(CEO)控制公司的所有決策。而DAC所有權的歸屬由區塊鏈或者其他點對點的公共分類賬保管和驗證。這個區塊鏈是“分布式的”,就像比特幣也是由數量龐大的節點共同維護,其中任一個節點都是平等的,沒有優于其他節點的特權。通過把這些不同的智能合約以公司架構的形式組織起來,它只能被稱作松散的“公司”。各種不同的合約都有各自相對簡單的規則,拼合在一起一段時間之后成為所謂的“公司”。
 
  而這種“公司”作為一種去中心化的存在對現有的公司法和公司治理監管格格不入,對現有的公司法法律和監管體系提出了重大挑戰。
 
  第二,公開化的特征對于現有的網絡用戶隱私保護法律帶來了挑戰。依據區塊鏈的基本原理,任何一個環節的“賬目記錄”,則會記錄在整個區塊鏈上,則區塊鏈上的所有人均可知曉“記錄”內容,正是因為這一特點,區塊鏈才具有了普遍的公信力從而保證信息記錄的安全。
 
  但無論是國內,還是美國、歐盟都制定了較為嚴格的網絡用戶個人信息保護制度。因此如何在運用區塊鏈技術的同時,不侵犯使用者個人的信息,這是從事區塊鏈技術企業不得不面對的法律問題和倫理問題,也是各國區塊鏈監管的重要的關注點和發展之處。
 
  第三、盡管區塊鏈的記錄信息是公開的,然后區塊鏈的操作者具有不具名性的特征,而這在認定侵權或違約主體上加大了難度。即分散的服務器分布以及交易參與者的不具名,必然導致責任認定的審查難度。依據我國現行《侵權責任法》的規定,網絡用戶、網絡服務提供者利用網絡侵害他人民事權益的,應當承擔侵權責任;網絡服務提供者知道網絡用戶利用其網絡服務侵害他人民事權益,未采取必要措施的,與該網絡用戶承擔連帶責任。而在區塊鏈技術背景下,如何認定“網絡服務提供者”的范圍及身份,是擺在法律面前亟待解決的難題。
 
  第四,區塊鏈的基礎技術會與其他的法律規范發生沖突。其中最為典型的就是區塊鏈應用的“智能合約”。智能合約是一套以數字形式定義的承諾(promises),包括合約參與方可以在上面執行這些承諾的協議。智能合約具有智能化和自動執行的特征,在合約的形成、執行與違約方式上與傳統的合同法律體系存在較大差別,如何在現有的合同法體系下處理智能合約,使其符合合同法的規定,也是律師需要面對的法律難題。
 
  (三)區塊鏈應用與國家監管政策的沖突
 
  如前所述,區塊鏈技術具有廣闊的場景應用的領域,但是另一方面也帶來了對該領域的監管及相關政策的沖突。其中,沖突最為明顯、最具典型意義的是貨幣資產及金融領域。
 
  在國家相關監管政策未出臺之前,代幣交易平臺如火幣、OKcoin等在國內的發展較為迅速。同時,國內的代幣融資也在監管的真空期間獲得快速發展。但經過短暫的自由發展期后,有關部門于2017年9月4日出臺《關于防范代幣發行融資風險的公告》,其中明確任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動;任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務,不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”,不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務。根據上述的監管政策,政府會將未通過監管認定的代幣融資行為認定為“非法”,且由于政府仍沒有明確具體監管要求,因此在當前階段國內公司任何從事上述業務會普遍被認定為“非法”
 
  可見,區塊鏈作為一種新興技術盡管在技術領域存在劃時代的意義,但是,作為一種商業模式對現有的法律和監管政策的沖擊很大,我國政府已經出臺相應監管政策實施監管。
 
  三、針對區塊鏈業務的法律服務方向
 
  基于區塊鏈技術在應用中出現的法律問題,結合國內已經從事區塊鏈法律服務的律所和國外律所的經驗,區塊鏈業務的法律服務主要有以下幾個方向:
 
  (一)針對區塊鏈公司提供的全項法律服務。
 
  當前,針對區塊鏈業務的創業熱情高漲,為數眾多的創業公司投入區塊鏈的業務當中。鑒于不同區塊鏈應用場景的監管方式和力度不同,需要對進行不同應用場景的公司分類梳理能為其提供的法律服務:
 
  1、針對代幣企業的法律服務
 
  如前所述,區塊鏈1.0應用,即涉及數字貨幣的企業,在當今國家強監管政策下,實際上在國內從事場內外代幣與法幣交易以及代幣融資的道路已然堵死。因此,找尋國外監管管制較松的國家運營代幣業務是現在從事代幣交易公司的普遍選擇。在此情況下,律師所能提供的法律主要有:
 
  (1)選擇合適的公司注冊地。根據對現在主要國家法規政策的調研,現在的區塊鏈代幣公司主要可注冊在美國、澳大利亞、新加坡和開曼群島。上述國家或地區對于代幣的交易和融資行為的管制較為寬松。
 
  (2)提供針對當地法律政策的合規咨詢;
 
  (3)審核代幣企業的網站合約、登錄頁條款等各類合約;
 
  (4)起草代幣交易文件等等。
 
  2、針對非代幣企業的法律服務
 
  針對非代幣企業,即涉及區塊鏈2.0和3.0應用的公司,由于不涉及政府認定敏感的貨幣和金融行領域,所能提供的法律服務是通過規避一般法律和監管風險為原則的,具體包括:
 
  (1)針對區塊鏈及其具體應用項目的法律咨詢;以及區塊鏈結合人工智能技術項目的法律咨詢;
 
  (2)隱私保護和網絡安全咨詢與建議;
 
  (3)智能合約中的法律條款的建議或提供;
 
  (4)合規、風險管理、司法管轄權和法律責任規避的建議及策略;
 
  (5)政府監管和政策的分析與建議;
 
  (6)合同及其他一般法律文件的審查或制定;
 
  (7)企業在發展過程中的爭議解決;
 
  (8)企業的知識產權保護;
 
  (9)針對企業的公司法和公司治理結構的咨詢等等。
 
  (二)針對區塊鏈業務提供的專項法律服務
 
  除去上述針對區塊鏈企業能夠提供的全項法律服務,也存在一些針對區塊鏈業務的專項法律服務,典型的如:
 
  1、針對區塊鏈投資的盡職調查服務。
 
  鑒于越來越多的公司將投資目光聚焦于區塊鏈的初創公司,這一趨勢使得區塊鏈公司的商業化投資趨于現實。也為律師提供融資法律服務提供契機。
 
  當然,針對區塊鏈公司的融資盡職調查不同于一般傳統的盡職調查。例如,關于分散式記賬中數據的所有權以及在開源區塊鏈技術平臺上運行的區塊鏈服務產品的知識產權所有權問題,不同于一般的法律盡職調查項目。這些問題需要在區塊鏈的技術背景下加以考慮。
 
  2、針對區塊鏈業務提供知識產權服務。
 
  盡管區塊鏈技術能夠為知識產權確權問題有深刻的影響,但是在開源區塊鏈技術平臺上運行的服務產品的知識產權所有權與現有的知識產權法律存在沖突。
 
  區塊鏈技術平臺中的客戶等基本信息歸屬、區塊鏈所涉及的軟件本身的知識產權歸屬這些基本的知識產權問題,在去中心化的實際應用環境下,如何通過現有的知識產權體系進行規制并提供相關的合規建議,也是針對區塊鏈業務所能提供的重要法律服務內容之一。
 
  總之,區塊鏈業務無論是針對已于從事其中的企業,還是對打算從事該業務的律師而言,均是新的挑戰。需要根據國內外法規和政策的不斷變化,不斷地學習新的內容,豐富相關的操作實踐。
】【打印】【關閉窗口
江西时时中奖2000万调查 3分时时彩计划在线 微信登录 友乐广西麻将 快玩游戏下载安装 湖南十分快乐走势图 内蒙古时时五星开奖走势图 重庆时时计划手机软件 凤凰快三提前开奖结果 二肖中特碼黄大仙 吉林时时大案